BusinessUpdate – PT Bank Sahabat Sampoerna (Bank Sampoerna) mencatat total penyaluran kredit pada kuartal I/2024 meningkat 13,2% secara tahunan (yoy) menjadi Rp11,6 triliun dibandingkan penyaluran kredit pada akhir Maret 2023 sebesar Rp10,3 triliun.
Kenaikan tersebut melampaui penyaluran kredit perbankan secara keseluruhan pada periode sama yang tercatat sebesar 11,8%. Adapun sekitar 67% dari total penyaluran kredit atau senilai Rp7,8 triliun merupakan porsi pinjaman yang disalurkan kepada pelaku UMKM, baik secara langsung oleh Bank Sampoerna maupun melalui kerja sama dengan mitra.
“Kami akan terus mendukung pelaku UMKM untuk tumbuh dan berkembang sesuai dengan fokus bisnis dan komitmen kami sebagai bank yang berpihak pada pelaku UMKM,” kata Direktur Keuangan dan Perencanaan Bisnis Bank Sampoerna Henky Suryaputra melalui keterangan resmi di Jakarta, Selasa (14/5/2024).
Kemudian, dana pihak ketiga (DPK) Bank Sampoerna hingga akhir Maret 2024 naik 15% menjadi Rp12,9 triliun dibandingkan pada akhir Maret tahun lalu sebesar Rp11,2 triliun. Peningkatan ini juga melampaui peningkatan penghimpunan DPK industri perbankan secara keseluruhan yang pada periode sama tercatat sebesar 7,4%.
Menurut Bank Sampoerna, akumulasi DPK tidak lepas dari kinerja Sampoerna Mobile Banking (SMB). Di tiga bulan pertama 2024, jumlah transaksi di SMB meningkat 18% menjadi mendekati seratus ribu transaksi, dengan volume transaksi yang juga meningkat 43% mendekati Rp500 miliar.
Fungsi intermediasi Bank Sampoerna yang berjalan baik juga didukung dengan pendapatan operasional non-bunga yang juga terus berkembang, sehingga mendukung pertumbuhan laba Bank Sampoerna. Tercatat, laba bersih di kuartal I/2024 mencapai Rp26,3 miliar atau meningkat 43% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.
Pada kuartal pertama tahun ini, Bank Sampoerna meningkatkan beban penyisihan penurunan nilai kredit hingga 35% menjadi Rp75 miliar. Hal ini dilakukan untuk mengantisipasi adanya kemungkinan kesulitan yang dihadapi debitur pada beberapa kuartal ke depan.
Bank Sampoerna mencatat, kualitas kredit terus terjaga baik dengan rasio pinjaman bermasalah bruto terhadap keseluruhan pinjaman (gross non-performing loan/NPL) di tingkat 3,8%, atau relatif sama dengan gross NPL pada akhir Maret 2023 sebesar 3,9%.
Struktur keuangan Bank Sampoerna yang kuat dengan likuiditas yang baik, antara lain terefleksikan pada rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) yang mencapai 28,8%. Rasio pinjaman terhadap DPK (loan to deposit ratio/LDR) juga berada dalam tingkat yang sehat sebesar 90,6%.
Profitabilitas juga cukup baik yang ditunjukkan dengan rasio imbal ekuitas (return on equity/ROE) yang naik di level 3,4% dari 2,4% pada satu tahun sebelumnya. Kemudian, rasio imbal balik aset (return on asset/ROA) juga meningkat dari sebelumnya 0,7% kini menjadi 0,8%.
CEO Bank Sampoerna Ali Rukmijah mengapresiasi peran pemerintah dan regulator yang telah mengeluarkan kebijakan berimbang dalam mendukung pertumbuhan ekonomi sekaligus mendorong pelaksanaan kegiatan perbankan yang penuh kehati-hatian (prudent).
Sebagai informasi, akhir kuartal I/2024 merupakan akhir periode program restrukturisasi kredit perbankan dalam rangka Pemulihan Ekonomi Nasional (PEN) setelah beberapa kali mengalami perpanjangan terbatas.
Menurut Ali, Bank Sampoerna mengantisipasi berakhirnya program restrukturisasi kredit sejak lebih dari satu tahun lalu, sehingga tidak berdampak signifikan terhadap kinerja maupun fundamental keuangan bank.
Meski begitu, bank juga menghadapi tantangan pada tahun 2024. Meski pemilihan presiden telah berlangsung dengan baik, ketegangan politik global berpotensi mempengaruhi pertumbuhan ekonomi nasional.
Ali mencatat, sejauh ini beberapa lembaga nasional maupun internasional tidak melakukan revisi atas proyeksi pertumbuhan ekonomi tahun 2024. Pertumbuhan ekonomi Indonesia tahun ini diperkirakan tetap akan kuat di kisaran 5,0%.
“Akan halnya bagi Bank Sampoerna sendiri, kami akan mengantisipasi dengan terus memantau dan memastikan kesiapan kami atas berbagai risiko yang mungkin akan meningkat termasuk risiko likuiditas dan risiko kredit,” tutup Ali. (rn/jh. Foto: Dok. Bank Sampoerna)
